经联邦调查局（FBI）调查，洛杉矶华资银行两分行的前华裔经理，被控银行诈欺及身分盗窃罪。他涉嫌盗取客户数十万美元。

根据FBI 22日公布的控罪详情，被告名为陈维新（译音Weixin "Tony" Chen），曾管理位亚凯迪亚及工业市的两间华资银行分行。

FBI称，陈维新2020年左右在上述银行担任经理期间，「精心谋算欺诈计画」。他会告知房屋净值贷款的申请人，其申请获得通过；但实际上，银行没有通过。接着陈维新以这些客户名义，通过伪造其签名的方式，在该华资开设支票帐户（checking）。

陈维新通过在这些支票帐户互相转钱的方式，掩盖贷款没有通过的事实。接着他从客户处收取用于还贷的钱，而其中部分被他侵吞私用。

陈维新面临五项银行欺诈罪、一项严重身分盗窃罪，以及八项虚假记帐罪指控。

FBI日前在陈维新位于奇诺冈（Chino Hills）的家中将他拘捕。陈维新14日首次出庭，并在缴交1万美元保释金后获释。

一旦罪成，陈维新可就每项银行欺诈控罪，各判最高30年的联邦监禁刑期、就严重身分盗窃罪判处最高2年联邦监禁刑期，以及就每项虚假记帐罪最高可判入狱40年。

该案件仍在接受FBI及联邦存款保险公司监察长办公室（Federal Deposit Insurance Corporation Office of Inspector General）的调查中。

陈维新用房屋净值贷款申请欺诈牟利。（示意图取自Pexels）